渤海银行涉及12项违法违规行为，渤海银行最新回应1696万罚单

3月13日，央行官网披露的行政处罚信息显示，渤海银行涉及12项违法违规行为。对此，央行给予渤海银行警告，没收违法所得106.98706万元，并处罚款1589.486898万元。

渤海银行具体违规行为包括：违反存款准备金管理规定；违反账户管理规定；违反清算管理规定；违反人民币反假有关规定；占压财政存款或者资金；违反国库科目设置和使用规定；违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定；违反征信安全管理规定；未按规定履行客户身份识别义务；未按规定保存客户身份资料和交易记录；未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告；与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户.

同时，9名相关责任人领罚，包括时任该行天津分行业务营运部总经理张妍、时任该行金融科技事业部总经理赵峰、时任该行天津广开支行营运经理庞玉雯、时任该行消费金融事业部高级现场监督及项目评估管理经理助理赵丕东、时任该行风险管理部高级经理助理付震、时任该行信用卡事业部发卡授信审批经理聂佳媛、时任该行内控合规部副总经理郑伟、时任该行信息科技部数据管理中心副主任谷立顺、时任该行业务营运部总经理许萍。9人共被罚款43万元。

渤海银行回应

对此，渤海银行回应称，此次处罚事项是基于2020年人民银行综合执法检查中所发现问题做出的。

渤海银行表示，该行高度重视人民银行在检查中指出的问题，成立了由行领导班子成员牵头的整改小组，按照“举一反三，从严要求，制度流程一并再造”的原则积极推进整改工作。在对症下药、精准清除所存在问题的同时，从完善长效机制的长远站位出发，对相关体制机制、制度流程、信息系统、日常管理等进行了全面的复盘与梳理、优化，并对相关责任人员进行了严肃问责。截至目前，各项整改工作已基本完成。

渤海银行称，下一步将进一步提高政治站位，严格落实监管规定，坚持依法合规经营，加强整改成效追踪，持续强化体制机制建设和内部控制，培育合规文化，坚持审慎经营原则，持续推动各项业务稳健发展，全面提升经营管理能力与金融服务质量。目前，该行主要监管指标均符合监管要求，总体经营情况正常

今年的已收三次大额罚单

值得一提的是，这已是渤海银行开年来第三次收到超800万元的大额罚单。

2月17日，银保监会披露罚单显示，渤海银行因违规发放商用房贷款等违法违规事实领1660万元罚单，其中，总行被罚430万元，分支机构被罚1230万元；

一周后，渤海银行又因十三项案由被处以860万元罚款，案由包括流动性风险指标计算不准确、全部关联度计算不准确、未准确反映信用风险信息、国别风险信息等。

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